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項目融資擔保
作者:admin 添加時間:2020-10-22 點擊數:2148
擔保范圍
商業風險

商業風險是項目融資的主要風險。大多數商業風險屬于項目的核心風險,即可控制風險。
1、項目完工:這一階段一般都由項目投資者進行擔保,由項目投資者提供擔保承諾在項目工程延期、建設成本超過預算等問題出現時為項目提供資金。
2、生產成本控制:進入正常生產階段后,項目的經濟強度在很大程度上取決于對生產成本的控制。
3、產品市場:項目的銷售和價格是決定項目成敗的另一重要環節。因而降低市場風險同樣也是項目擔保所必須面對的一個主要問題。其實現手段主要包括“無論提貨與否均需付款”協議和“提貨與付款”協議。
政治風險
政治風險是指由于戰爭、國際關系變幻、政權更迭、政治變化導致項目的資產和利益受到損害甚至導致項目失敗的風險。項目的政治風險表現為國際風險和國內風險兩類。
政治風險從某種意義上來說是一種不可抗力風險,但在項目融資中,它可以通過以下一些方式來減輕風險影響力:
(1)政治風險保險,包括商業性質的保險和政府機構的穩定性保證;
(2)在安排項目融資時,努力尋求東道國政府、中央銀行、稅收部門或其他有關的政府機構的書面保證,承諾在稅收和外匯管制等方面不采取不利于項目的措施。
(3)由雙方國家之間簽訂互相促進和保護投資的協議。
商業擔保公司也逐漸參與政治風險擔保。
金融風險
項目的金融風險主要是指由于一些項目發起人不能控制的金融市場的可能變化而對項目產生的負面影響。這些因素包括匯率波動、利率上升、國際市場商品價格上漲,特別是能源和原材料價格的上升、項目產品的價格在國際市場下跌、通貨膨脹、國際貿易和貿易保護主義等。
對于利率和匯率風險,可以通過使用金融衍生工具,如套期保值技術等來分散。
項目擔保的步驟大致可以劃分為四個階段。
第一,貸款銀行向項目投資者或第三方擔保人提出項目擔保的要求。
第二,項目投資者或第三方擔保人考慮可否提供公司擔保,如果公司擔保不被接受,則需要考慮提供銀行擔保。
第三,在銀行提供擔保情況下,項目擔保成為擔保銀行與擔保受益人的一種合約關系。
第四,如果項目所在國與提供擔保的銀行不在同一國家時,有時擔保受益人會要求擔保銀行安排一個當地銀行作為其代理人。

主要類型
直接擔保

直接擔保 在項目融資中是指有限責任的直接擔保。指擔保的責任根據擔保的金額或者擔保的有效時間加以限制。
1.有限金額的擔保 資金缺額擔保即是典型的有限金額擔保。
2.限制時間的擔保 項目在建設期和試生產期的“完工擔保”是最為典型的在時間上加以限制的有限責任直接擔保。
間接擔保
間接擔保 在項目融資中指擔保人不以直接的財務擔保形式為項目提供的一種財務支持。
間接擔保多以商業合同和政府特許權協議形式出現。最常見的間接擔保是以“無論提貨與否均需付款”為基礎發展起來的一系列合同形式。其中包括“提貨與付款”合同,“供貨或付款”合同,以及“無論使用服務與否均需付款”合同。
或有擔保
或有擔保 是針對一些由于項目投資者不可抗拒或不可預測因素所造成項目損失的風險所提供的擔保。
或有風險的擔保按其風險的性質可分成三類:
一、針對項目由于不可抗拒因素造成的風險。
二、針對項目的政治風險。
三、針對與項目融資結構特性有關的并且一旦變化將會嚴重改變項目經濟強度的一些項目環境風險。
意向性擔保
嚴格意義上的意向性擔保不是一種真正的擔保,因其不具備法律意義上的約束力,僅僅表現出擔保人有可能對項目提供一定支持的意愿。經常采用的形式是支持信。它起到的擔保作用在本質上是由提供該信的機構向貸款銀行做出的一種承諾,保證向其所屬機構(項目公司)施加影響以保證后者履行其對于貸款銀行的債務責任。

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